投資信託の長期積立の記録（2017年2月）

（購入手数料考慮せず、信託報酬控除済、分配金再投資。モーニングスター社のデータを当社にて加工）

モニタリングしているバランスファンドの資産配分
資産配分（国内大型株：23％、国内小型株：10%、米国株：15%、欧州株：13%、アジア太平洋株：4%、国内債券：17%、海外債券：18%）

2月末の数字は、
積立累計額：11,400,000円
評価額：16,546,234円

先月と比べ大きな変化はありませんでした。

購入月ごとのパフォーマンスも同様に大きな変化はありません。最もパフォーマンスが良いのは、2003年2月に投資をしたケースで224.49％、最も悪いのは、2015年5月に投資をしたケースで94.17％でした。

さて2003年とはどのような年だったでしょうか？

2001年9月　9.11 アメリカ同時多発テロ
2001年12月　エンロン破綻
2002年7月　ワールドコム破綻
2003年3月　イラク戦争へ

ワールドコムの破綻でITバブルは完全終了、さらにイラク戦争に向け、日経平均株価は8,000円割れ、戦争開始したら5,000円まで下がってもおかしくない、という専門家も沢山いました。とても投資をする気分になれる雰囲気ではなかったですね。

2015年はアベノミクスの最終段階、日経平均株価は15年ぶりに2万円を突破、為替も6月には1ドル125円まで円安になっていました。

このあたりにも一つ教訓がありそうですね。